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2016年04月28日 上一期 下一期

壹财富CEO王海平: “互联网+理财师”必将引领传统财富管理新变革

    单月新增资产管理规模突破30亿元,累计资产管理规模超过300亿元,逾12万理财师成为注册用户,去年利润达到千万元级别.......这是壹财富经历两年发展,所交出的一份成绩单。

    这也令壹财富成为国内最大的互联网财富管理机构之一。

    然而,壹财富CEO王海平谦逊表示,壹财富过去两年所取得骄人成绩,主要得益于互联网+理财师模式的崛起。

    所谓互联网+理财师模式,即壹财富在业内独创了一个涵盖APP、微信、网站等多端口的互联网平台,一端连接众多金融机构,一端连接众多理财师,打通理财师与金融产品的最后一公里,让理财师轻松获取需要的优质金融产品,为高净值群体提供全方位的专业资产配置服务。

    这令壹财富的业务发展版图变得格外清晰,即构建国内独一无二的高端理财产品电商(分销代理)+资产管理平台(产品开发),通过扎根理财师市场提供周到服务,打造国内金融产品的O2O营销新模式,最大限度实现线上、线下金融服务的互通互联。

    “这是壹财富能领跑互联网+理财师模式的最大秘诀。”王海平强调说。

    直击行业痛点

    2014年初,王海平创建了国内首家基于互联网平台,面向广大理财师的一站式B2B2C金融产品服务平台,取名为“壹财富”。

    他坦言,壹财富的诞生,源于自己对传统财富管理模式的“不满”——2010年,他来到上海投身私募基金领域,为了扩大资产管理规模,他计划设立一家第三方财富管理机构。

    但他很快发现,传统财富管理模式存在问题,比如不少第三方财富管理机构往往追求短期利益最大化,通过包销为数不多的理财产品获得高佣金提成,但这导致理财机构产品单一,种类匮乏,极大制约了理财师业务拓展能力;还有理财师更多被视为理财产品销售人员,难以真正发挥理财咨询的专业性,对理财师获客构成很大的制约。

    “我希望壹财富能改变这些行业痛点。”他坦言。壹财富自己不会与高净值客户建立交易关系,而是通过互联网平台,将各类优质金融产品“交给”理财师,由他们推荐给广大高净值客户销售。

    在王海平看来,壹财富解决了传统理财管理领域的两大痛点,一是让理财师手里的产品趋于丰富多元化,协助他们为高净值客户提供全方位专业资产管理服务,从而留住客户;二是资产管理机构完全可以借助这个互联网平台的产品分销能力,最大范围寻找投资者快速完成募资。

    他也意识到,无论互联网+理财师模式如何创新,终究离不开金融的本质——风险管理,若理财产品风控把关不严,即使理财师服务体验再便捷卓越,也难逃产品违约事件频发,拖累理财师流失不少客户。

    为此,他在壹财富创立初期的最大投入,是组建一个完善的经营团队,主要来自中国平安、恒天财富、美国newegg等知名互联网公司与金融机构。

    “在壹财富内部,产品风险管理与高效结佣流程,包括率先实现行业领先的T+1结佣制度等,一直是我们的生命线。”王海平强调说。

    令他颇为意外的是,壹财富打造的互联网+理财师模式,很快吸引到风险投资机构的青睐。2014年底,壹财富获得知名投资机构源码资本的千万美元级别A轮投资。

    这令壹财富大幅加快了发展速度。截至今年4月底,壹财富累计资产管理规模超过300亿元,逾12万理财师成为注册用户,令更多风险投资机构开始关注壹财富的独特商业模式与发展前景。

    据悉,壹财富已进入B轮融资阶段,不少风险投资机构抛来了“绣球”。

    王海平认为,这也许就是互联网的魅力——一家从不生产商品的互联网电商企业阿里巴巴,能缔造千亿美元的市值;如今,一家不雇佣理财师、却实现数百亿理财产品销售额的互联网金融企业,同样能创造很高的估值。

    理财师服务平台进入综合实力比拼时代

    在业内人士看来,壹财富的快速成长,引领了互联网+理财师模式的崛起——过去一年,不少金融机构纷纷探索新的业务模式,形成百家争鸣的格局。

    “无论互联网+理财师业务模式如何创新,它都得遵循自身发展规律与经营法则,即产品丰富、风控可靠、佣金给力、运营高效、增值服务、快速结佣。”王海平直言。壹财富之所以能取得骄人成绩,正是坚守这六大经营法则。

    与此同时,王海平日益关注理财师的职业规划,因为它将进一步推动互联网+理财师模式迈入黄金时代。

    去年11月,壹财富在国内发布了首个聚焦理财师生活工作现状的《2015中国理财师白皮书》,为理财师职业规划给予很多专业建议。

    王海平认为,在互联网+理财师模式的驱动下,理财师服务平台的行业格局也将出现新的转变——以往,理财师服务平台的竞争,主要聚焦在比拼佣金比例高低的价格战模式,如今,互联网+理财师模式的不断推陈出新,正考验着各家理财师服务平台的综合实力,只有理财师服务体验满意度高、平台信用强、产品风险管理卓越、品牌知名度响亮的机构才能在激烈市场竞争里脱颖而出。

    “庆幸的是,作为成立最早的理财师服务平台,壹财富的综合实力是领跑行业的。”王海平坦言。这也令他对壹财富提出更高的发展愿景,即站在互联网+理财师的风口上,壹财富必须率先把握行业发展趋势,走在理财师行业变革的最前沿,引领行业健康发展同时,打造行业的服务标杆。

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